От долгов не убежишь. Дело банкрота Онистрата

От долгов не убежишь. Дело банкрота Онистрата
От долгов не убежишь. Дело банкрота Онистрата
От долгов не убежишь. Дело банкрота Онистрата

Как банкир Андрей Онистрат пытается избежать тюрьмы.

У Фонда гарантирования вкладов появилась возможность привлечь к ответственности собственника одного из неплатежеспособных банков. Владелец банка «Национальный кредит» Андрей Онистрат (на фото) и группа лиц подозреваются в растрате почти 600 млн грн. «Бегущий банкир» Онистрат заявил, что никуда не убежит, а поскольку залог в $1 млн оплатить не может, то оспорит меру пресечения, пишет в интернет-издании FinClubВиктория Руденко.

Угроза срока с конфискацией

Столичные правоохранители 20 августа сообщили группе бывших должностных лиц ликвидируемого сейчас банка «Национальный кредит» о подозрении в растрате 597 млн грн. В этом преступлении подозреваются бывшие председатель набсовета, председатель правления, советник главы правления и специалист отдела банка. Главой набсовета «Нацкредита» тогда был собственник банка Андрей Онистрат, руководителем – Игорь Клименко, которого еще в конце 2016 года обвинили в махинациях на сумму 3,6 млн грн. В Фонде уверяли, что Игорь Клименко подписал между банком и коммерческой структурой заранее убыточные договоры об открытии кредитной линии по заниженной «в десятки раз» кредитной ставке.

Нынешнее уголовное производство тянется с апреля 2015 года. Следователи установили, что экс-руководители выводили средства из банка на подставных лиц при помощи корсчета, открытого в лихтенштейнском Bank Frick & Co AG. Им инкриминируют совершение преступления по ст. 191 ч. 5 УК «Присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотребления служебным положением в особо крупных размерах», санкция по этому пункту предусматривает лишение свободы на срок от 7 до 12 лет с конфискацией имущества.

В судебных материалах очерчены контуры схемы. У банка «Национальный кредит» был открыт корреспондентский счет в Bank Frick & Co AG, на котором к моменту введения временной администрации находилось $25,47 млн. Счет открывался для проведения клиентских межбанковских платежей, а валюта принадлежала банку. Однако окончательным получателем и распорядителем средств корсчета был не банк, а лично Андрей Онистрат. «Указанный счет был открыт главой набсовета банка, что подтверждается соглашением о хранении документов в Bank Frick & Co AG от 07.06.2013. Он непосредственно имел доступ с правом осуществления соответствующих действий по корреспондентскому счету как соответствующий представитель банка в его интересах», – говорится в материалах суда.

После введения временной администрации уполномоченное лицо ФГВФЛ инициировало перевод денег с корсчета «Нацкредита» в Bank Frick на корсчет в Укргазбанке. Но операция не была проведена. Как пояснили в иностранном банке, «в невыясненную дату по распоряжению председателя наблюдательного совета Андрея Онистрата по предварительной договоренности с другими должностными лицами банка был заключен фиктивный кредитный договор на неизвестную сумму, но не менее чем $25,47 млн, на неизвестный банку срок», залогом по которому выступали средства на корсчете.

За Bank Frick оставалось право на списание средств в случае невыполнения обязательств перед ним. «В банке отсутствуют решения, протоколы, документы коллегиальных органов, которыми могло бы оформляться решение о заключении договора залога с Bank Frick и предоставление права третьему лицу единолично обращать взыскание на средства банка, что противоречит требованиям законодательства», – сообщили правоохранители суду. Более того, валюта в Bank Frick не была отражена в отчетности банка как обремененные средства.

В июле 2017 года представители Главного следственного управления обратились к следственному судье с ходатайством о временном доступе к оригиналам документов в Bank Frick. Речь идет о документах, связанных с компаниями Europa Trading L.P., Eastmond Sales LLP, Universal Trading L.P.: договоры кредитования, информация о движении средств, контракты, которые предоставлялись банку и прочее. «Из ответов Bank Frick от 25.06.2015 и 23.12.2015 установлено, что $25,47 млн на корсчете, открытом для ПАО «Банк Национальный Кредит», были размещены под залог кредитных договоров компаний Eastmond Sales LLP, Europa Trading LP, Universal Trading LP на общую сумму $40 млн, согласно которым были заключены договоры залога с владельцем счета ПАО «Банк Национальный Кредит». При этом банк не имеет никаких подтверждающих документов, которые свидетельствовали бы о предоставлении этих средств под залог», – говорится в материалах.

Публичность как козырь

Досудебное следствие продолжается: сторона обвинения запросила для «организатора» схемы денежную меру пресечения. Защита Андрея Онистрата, в которую входит старший партнер юрфирмы «Ильяшев и Партнеры» Михаил Ильяшев, сразу же оспорила залог в 27 млн грн. В качестве аргументов Андрей Онистрат отметил, что у него на иждивении находится восемь человек: старший сын Остап (17 лет), средняя дочь Соломия (9 лет), младший сын Михаил (7 лет), младшая дочь Мирослава (4 года), супруга Валентина, которая сейчас беременна четвертым ребенком, отец и мать экс-банкира (75 и 79 лет соответственно), бабушка 1926 г.р.

«Учитывая все эти обстоятельства, мы подготовили документы о том, что нет рисков, что я куда-то скроюсь. Кроме того, я член Национального олимпийского комитета от Федерации триатлона и вице-президент Федерации триатлона, которая отвечает за любительский триатлон. Все эти аргументы мы подготовили для того, что апеллировать позиции обвинения о том, что меня надо до заседания суда лишить свободы и взять под стражу. Прокуроры просили невозможное и получили максимум – решение судьи Печерского суда о том, что мне необходимо внести залог в $1 млн. У меня нет миллиона долларов сейчас, и я не могу внести залог, мне даже не у кого его попросить», – сказал Андрей Онистрат.

Но он сдал два своих загранпаспорта и уже получил повестку на ознакомление со следующим ходатайством о новом рассмотрении обеспечительной меры.

Управляющий партнер адвокатского объединения Suprema Lex Виктор Мороз отмечает, что в Украине законодательно не регламентирован механизм установления размера залога по уголовным преступлениям. «Обычно размер залога определяется исходя из ущерба, рассчитанного следователем. Очевидно, следствие считает, что кредиторам и вкладчикам банка «Национальный кредит» причинен ущерб в размере 27 грн грн, чем и обусловлен такой размер залога. В кредиторские требования включаются задолженность перед Нацбанком, вкладчиками и другими клиентами банка, его сотрудниками, а также другими кредиторами. Поэтому задолженность банка перед кредиторами вполне может составлять 27 млн грн, но это не означает, что действия главы набсовета банка причинили ущерб именно в размере 27 млн грн, то есть сумма залога может быть завышенной», – поясняет Виктор Мороз.

Экс-собственник банка не считает себя виновным. «Главное следственное управление подозревает меня в совершении преступления по ст. 191 ч. 5 – в разворовывании денег банка «Национальный кредит». Бред этой фразы в том, что получается, что я украл у самого себя!» – прокомментировал обвинение Андрей Онистрат. Но если бы средства с корсчета не исчезли, их направили бы на выплату вкладчикам банка «Нацкредит»: значит, кража денег с корсчета, если она была, – это кража денег не банка, а его клиентов. И ФГВФЛ пришлось покрывать эту недостачу (в рамках выплаты гарантированных вкладов) из госбюджета.

В своем видеоблоге Андрей Онистрат отметил, что, согласно заявлениям обвинения, он был среди тех, кто «вступил в сговор в неустановленном месте в неустановленное время неустановленным способом». «Ни единого показателя, ни единого свидетеля того, что это я сделал. Только Онистрат сделал, потому что он плохой, потому что он руководитель банка, потому что он бенефициар. Это полностью неадекватное восприятие того, что происходит, без какой-либо доказательной базы. Дела нет!» – уверен Андрей Онистрат.

Он также ссылается на то, что уголовное производство открыто 30 апреля, то есть за полтора месяца до введения временной администрации. «Временную администрацию ввели в банк и физически отстранили меня от руководства банком аж в июне. Полтора месяца разница», – возмущен Андрей Онистрат. При этом именно 30 апреля вышло постановление НБУ № 300/БТ, которое, по словам экс-банкира, полностью парализовало работу банка. Банку запретили выдавать кредиты, проводить операции с ценными бумагами, инсайдерами и акционерами, проводить замену залогов, привлекать вклады.

Примечательно, что сразу после введения временной администрации в банк «Национальный кредит» 5 июня 2015 года сам Онистрат не исключал уголовного преследования и признавал, что ему пришлось отдать большую часть терминалов «Банк 24 Национальный кредит» за долги: «В результате банкротства банка у меня рождается бесконечное количество личных обязательств и очередь кредиторов. Я – банкрот! Сложно, когда у тебя большие яйца, написать у себя на лбу зеленкой: «Я – банкрот!». Яйца становятся меньше».

Наказание без наказания

Банк «Национальный кредит» – не единственное учреждение, которое, как утверждают в Фонде гарантирования, использовало корсчета в иностранных банках для вывода средств. Схема была довольно распространенной: средства клиентов банка на корсчетах в иностранных банках выступали залогом по кредитам, выданным компаниям-нерезидентам, связанным с владельцами украинских банков, и в дальнейшем списывались из-за непогашения кредитов.

Двумя самыми известными участниками этих схем стали австрийский Meinl Bank Aktiengesellschaft и лихтенштейнский Bank Frick & Cо AG. С австрийским банком сотрудничали «Таврика», Терра Банк, АКБ Банк, Городской коммерческий банк, «Киевская Русь», Пивденкомбанк и Экспобанк. А через Bank Frick работали Энергобанк и «Национальный кредит».

В Фонде гарантирования вкладов ранее подсчитали, что через Meinl Bank было выведено $361 млн, а через Bank Frick – $166 млн. Правда, пока никто из собственников или руководителей этих банков не понес серьезного наказания. Экс-руководитель банка «Таврика» Анатолий Дробязко получил пять лет условно, бывший руководитель Энергобанка Алла Вольская – три года условно. «Доказать реальную вину собственников или топ-менеджмента банка в махинациях с корсчетами достаточно сложно, что обусловлено сложным корпоративным управлением в банковских структурах. Решение о перечислении средств на зарубежные счета принимается руководителем банка не единолично, а коллегиально на уровне правления на основании рекомендаций комитетов банка. Таким образом, те случаи, когда руководители банков все-таки получили условные сроки, обусловлены сделкой со следствием, на которую пошли либо сами эти руководители, либо другие менеджеры соответствующих банков», – считает Виктор Мороз.

Он не исключает варианта, что до выборов ни одного обвинительного приговора не будет, а «после выборов мы можем узнать, что банки были выведены с рынка незаконно и подлежат восстановлению на рынке с компенсацией их собственникам причиненного ущерба».

Апелляция на меру пресечения должна быть рассмотрена 4 сентября в Апелляционном суде Киева, параллельно следователи по согласованию с ГПУ внесут на рассмотрение Печерского районного суда Киева новое ходатайство о мере пресечения Андрею Онистрату.

Виктория Руденко, FinClub


Источник: “https://kompromat1.net/articles/96608-ot_dolgov_ne_ubezhishj._delo_bankrota_onistrata”

Автор: Олег
Предыдущий материал

Эффективный менеджер Антон Дроздов много нажил непосильным трудом госслужащего

Следующий материал

Кто из политиков шикарнее всех отдыхает

Коментарии (0)